【project: make-money】
📅 月度总结 | 2026-07
🔴 需要决策
1. **Schwab 8 笔仓位变动的已实现盈亏全部待补**（`schwab-positions.json` 无成交流水，无法自动计算）：
- SGOV 建仓 520 股（现金替代品，非投资盈亏，可不必补）
- NVDA260724P00190000：开仓 07-12 → 平仓 07-15，待补盈亏
- IBIT271217C00032000：07-12 开仓，仍持有，无需本月盈亏
- AEHR260717P00060000：07-12 开仓 → 07-27（记录时点）平仓，待补盈亏
- NVDA260731P00190000：07-15 开仓，需核实月末是否仍持有
- HOOD260731P00096000：07-27（记录时点）开仓，仍持有
- 请用户确认以上标注"待补"的具体成交价与已实现盈亏，或授权按行情快照估算
2. **GOOG 持仓状态可能与 thesis frontmatter 不同步**：thesis `status` 当前为 `watch`（无仓），
但 IBKR 07-31 14:12 UTC 有一笔 `BUY 20 @ $345.20` 成交（已补录 journal，触发来源标"待用户补充"）。
若这笔买入是有意重新建仓，需要回写 thesis frontmatter（本报告按纪律不代为修改）
3. **4 笔月度对账补录的 journal 缺失交易理由**（2026-07-01/02 AEHR 期权行权与卖出、
2026-07-14 DRAM 加仓、2026-07-31 GOOG 加仓），触发来源均标"自主判断：待用户补充"，
需要用户口述后补齐，否则月度归因这部分永远无法拆入「系统信号」或「自主决策」桶
4. **SIVE 已是第二轮"再入场条件未满足即建仓→亏损离场"**（07-17 情绪性清仓 → 07-21/22
在三个再入场条件一个都未满足时回补 400 股 → 07-28 止损离场，见「本月教训」）。
thesis 已重建为量化的三条硬条件 + 价格上限，但**执行层面尚无强制阻断机制**
（sync-quotes 只推送不拦截），是否需要人工承诺"条件未满足前不看盘中价格"这类行为约束，
需要用户自己判断
📚 本月教训
1. **"止损位写进 thesis frontmatter" ≠ "止损生效"，中间必须补一步"去 IBKR 挂实际止损单"**。
本月三笔止损（MU、DRAM、SIVE 07-28）全部是**预先设好止损位、但没有对应挂单**，价格跌破后靠人工发现、
手动平仓，DRAM 因此多亏了约 $814（离场比止损位低 14.5%）。
→ **行为约束**：`status: holding` + `stop_loss` 非空时必须当场去 IBKR 挂 GTC 止损单，不能只写 frontmatter
就当作已经处理完（`stop-order-reminder.mjs` 的提醒机制已上线，但本月三笔仍然发生在提醒机制覆盖之前或被忽略，需要下月验证提醒是否真的被执行）
2. **再入场前必须对照上一轮离场时写下的条件清单，条件不满足就不建仓**。
SIVE 07-17 情绪性清仓后，07-21/22 在 thesis 明确写下的三个再入场条件（财务重述结论、going-concern
解除路径、Q2 报告延期后验证）**一条都没满足**的情况下回补 400 股，07-28 又一次止损离场，
净亏损 $240（尚不含情绪成本）。→ **行为约束**：清仓时若在退出记录里写了"再入场条件"，
下次买回前必须先读这条记录并逐项确认，条件未满足时即使"感觉最大利空已经过去"也不下单
3. **金额最大的一笔亏损（07-07 半导体板块减仓，-$6,954.38）至今没有一句书面交易理由**，
是全月归因链条里唯一无法判定"按纪律还是靠情绪"的缺口，且金额比其余全部亏损加起来还大。
→ **行为约束**：任何单笔预期亏损超过风险预算上限（$1,000）的减仓，下单**当天**必须在 journal
写清楚触发原因，不能等月度对账时才补——补录只能恢复"发生了什么"，恢复不了"当时怎么想的"
完整报告：portfolio/reviews/2026-07-monthly-review.md
📅 月度总结 | 2026-07
🔴 需要决策
1. **Schwab 8 笔仓位变动的已实现盈亏全部待补**（`schwab-positions.json` 无成交流水，无法自动计算）：
- SGOV 建仓 520 股（现金替代品，非投资盈亏，可不必补）
- NVDA260724P00190000：开仓 07-12 → 平仓 07-15，待补盈亏
- IBIT271217C00032000：07-12 开仓，仍持有，无需本月盈亏
- AEHR260717P00060000：07-12 开仓 → 07-27（记录时点）平仓，待补盈亏
- NVDA260731P00190000：07-15 开仓，需核实月末是否仍持有
- HOOD260731P00096000：07-27（记录时点）开仓，仍持有
- 请用户确认以上标注"待补"的具体成交价与已实现盈亏，或授权按行情快照估算
2. **GOOG 持仓状态可能与 thesis frontmatter 不同步**：thesis `status` 当前为 `watch`（无仓），
但 IBKR 07-31 14:12 UTC 有一笔 `BUY 20 @ $345.20` 成交（已补录 journal，触发来源标"待用户补充"）。
若这笔买入是有意重新建仓，需要回写 thesis frontmatter（本报告按纪律不代为修改）
3. **4 笔月度对账补录的 journal 缺失交易理由**（2026-07-01/02 AEHR 期权行权与卖出、
2026-07-14 DRAM 加仓、2026-07-31 GOOG 加仓），触发来源均标"自主判断：待用户补充"，
需要用户口述后补齐，否则月度归因这部分永远无法拆入「系统信号」或「自主决策」桶
4. **SIVE 已是第二轮"再入场条件未满足即建仓→亏损离场"**（07-17 情绪性清仓 → 07-21/22
在三个再入场条件一个都未满足时回补 400 股 → 07-28 止损离场，见「本月教训」）。
thesis 已重建为量化的三条硬条件 + 价格上限，但**执行层面尚无强制阻断机制**
（sync-quotes 只推送不拦截），是否需要人工承诺"条件未满足前不看盘中价格"这类行为约束，
需要用户自己判断
📚 本月教训
1. **"止损位写进 thesis frontmatter" ≠ "止损生效"，中间必须补一步"去 IBKR 挂实际止损单"**。
本月三笔止损（MU、DRAM、SIVE 07-28）全部是**预先设好止损位、但没有对应挂单**，价格跌破后靠人工发现、
手动平仓，DRAM 因此多亏了约 $814（离场比止损位低 14.5%）。
→ **行为约束**：`status: holding` + `stop_loss` 非空时必须当场去 IBKR 挂 GTC 止损单，不能只写 frontmatter
就当作已经处理完（`stop-order-reminder.mjs` 的提醒机制已上线，但本月三笔仍然发生在提醒机制覆盖之前或被忽略，需要下月验证提醒是否真的被执行）
2. **再入场前必须对照上一轮离场时写下的条件清单，条件不满足就不建仓**。
SIVE 07-17 情绪性清仓后，07-21/22 在 thesis 明确写下的三个再入场条件（财务重述结论、going-concern
解除路径、Q2 报告延期后验证）**一条都没满足**的情况下回补 400 股，07-28 又一次止损离场，
净亏损 $240（尚不含情绪成本）。→ **行为约束**：清仓时若在退出记录里写了"再入场条件"，
下次买回前必须先读这条记录并逐项确认，条件未满足时即使"感觉最大利空已经过去"也不下单
3. **金额最大的一笔亏损（07-07 半导体板块减仓，-$6,954.38）至今没有一句书面交易理由**，
是全月归因链条里唯一无法判定"按纪律还是靠情绪"的缺口，且金额比其余全部亏损加起来还大。
→ **行为约束**：任何单笔预期亏损超过风险预算上限（$1,000）的减仓，下单**当天**必须在 journal
写清楚触发原因，不能等月度对账时才补——补录只能恢复"发生了什么"，恢复不了"当时怎么想的"
完整报告：portfolio/reviews/2026-07-monthly-review.md