【project: make-money】
📅 月度总结 | 2026-10
🔴 需要决策
1. **Schwab 数据陈旧 14 天**：`schwab-positions.json` 最后更新 2026-10-17，超过 7 天阈值。Schwab 市值是「旧数量 × 新价格」，请同步一次（`node scripts/import-schwab.mjs <文件>`）。
2. **Schwab IBIT 三笔成交的下单理由缺失**：10-08 卖 200 股、10-13 买 200 股、10-15 卖 200 股，`触发来源` 都是「待用户补充」。10-08 那笔还没有独立 journal，只在 10-15 的补录文件里被提到。FIFO 配对的已实现盈亏是 −$747.86，不是 journal 里写的往返 −$321.00（那个数字没算 10-08 与 10-15 卖出时一并配对掉的 09-18、09-22 旧仓）。请补理由，并确认 Schwab 现在是否剩 100 股（均价 $47.095）。
3. **GOOG 10-29 买入 20 股（$280.65，$5,613）没有 journal，也没有止损**：我已补录 `portfolio/journal/2026-10-29-GOOG-buy.md`，理由栏写「待用户补充」。`thesis/active/GOOG.md` 的 `stop_loss` 现在是 `null`，而提交 `e2487b1` 的说明里写的宽止损是 $219.47。请决定是否填回止损位并在 IBKR 挂 GTC 单。我没有改 frontmatter。
4. **GOOG 10-22 止损后 5 个交易日（10-29）买回**：属于 `/pre-trade` 的「只提示不拦」范围，列在这里留痕。是否与 10-24 重建后的「阶梯买入」计划一致，需你确认。
5. **月度亏损上限回看**：10 月已实现亏损 $5,057.69，是 11-01 才起算的上限 $2,000 的 2.5 倍。这条规则 11 月的实际用量要等下月数据，这里只留一个对照。
6. **ARKG 先买后建 thesis**：10-05 买入，`thesis/active/ARKG.md` 的入库 commit 日期是 10-08（`c5d7abb`）。可能只是 commit 滞后，我没有核实。请确认买入时是否已有 thesis。
📚 本月教训
**1. 开仓后没有止损位，就不算建仓完成。** 具体案例是 GOOG 10-29 买入 20 股：thesis 的 `stop_loss` 是 `null`，系统不会发 GTC 止损确认提醒（CLAUDE.md 规则要求 `holding` 且 `stop_loss` 非空才触发）。出错环节是执行。可检验的约束：任何新买入成交后当天，`stop_loss` 必须有数值且 IBKR 有 GTC 单，否则当天 journal 要写明「明知无止损、理由是……」。检验方法：下月每笔买入核对 journal 里有没有这行。
**2. 需人工复盘：10 月 7 笔平仓里有 6 笔的止损离场是否来自同一主题的集中持仓。** 我从已落盘的 journal 和 10-24 复盘文件看到，除 ARKG 外的 5 笔建于 08-28 至 09-22，方向相近，但「是否同一主题」是判断，我不下结论。10-24 复盘已提出「同一主题同时持有 3 个以上标的时加主题总风险上限」，这条还在待验证。11 月复盘时核对：同时在手的止损风险最高到过多少。
完整报告：portfolio/reviews/2026-10-monthly-review.md
📅 月度总结 | 2026-10
🔴 需要决策
1. **Schwab 数据陈旧 14 天**：`schwab-positions.json` 最后更新 2026-10-17，超过 7 天阈值。Schwab 市值是「旧数量 × 新价格」，请同步一次（`node scripts/import-schwab.mjs <文件>`）。
2. **Schwab IBIT 三笔成交的下单理由缺失**：10-08 卖 200 股、10-13 买 200 股、10-15 卖 200 股，`触发来源` 都是「待用户补充」。10-08 那笔还没有独立 journal，只在 10-15 的补录文件里被提到。FIFO 配对的已实现盈亏是 −$747.86，不是 journal 里写的往返 −$321.00（那个数字没算 10-08 与 10-15 卖出时一并配对掉的 09-18、09-22 旧仓）。请补理由，并确认 Schwab 现在是否剩 100 股（均价 $47.095）。
3. **GOOG 10-29 买入 20 股（$280.65，$5,613）没有 journal，也没有止损**：我已补录 `portfolio/journal/2026-10-29-GOOG-buy.md`，理由栏写「待用户补充」。`thesis/active/GOOG.md` 的 `stop_loss` 现在是 `null`，而提交 `e2487b1` 的说明里写的宽止损是 $219.47。请决定是否填回止损位并在 IBKR 挂 GTC 单。我没有改 frontmatter。
4. **GOOG 10-22 止损后 5 个交易日（10-29）买回**：属于 `/pre-trade` 的「只提示不拦」范围，列在这里留痕。是否与 10-24 重建后的「阶梯买入」计划一致，需你确认。
5. **月度亏损上限回看**：10 月已实现亏损 $5,057.69，是 11-01 才起算的上限 $2,000 的 2.5 倍。这条规则 11 月的实际用量要等下月数据，这里只留一个对照。
6. **ARKG 先买后建 thesis**：10-05 买入，`thesis/active/ARKG.md` 的入库 commit 日期是 10-08（`c5d7abb`）。可能只是 commit 滞后，我没有核实。请确认买入时是否已有 thesis。
📚 本月教训
**1. 开仓后没有止损位，就不算建仓完成。** 具体案例是 GOOG 10-29 买入 20 股：thesis 的 `stop_loss` 是 `null`，系统不会发 GTC 止损确认提醒（CLAUDE.md 规则要求 `holding` 且 `stop_loss` 非空才触发）。出错环节是执行。可检验的约束：任何新买入成交后当天，`stop_loss` 必须有数值且 IBKR 有 GTC 单，否则当天 journal 要写明「明知无止损、理由是……」。检验方法：下月每笔买入核对 journal 里有没有这行。
**2. 需人工复盘：10 月 7 笔平仓里有 6 笔的止损离场是否来自同一主题的集中持仓。** 我从已落盘的 journal 和 10-24 复盘文件看到，除 ARKG 外的 5 笔建于 08-28 至 09-22，方向相近，但「是否同一主题」是判断，我不下结论。10-24 复盘已提出「同一主题同时持有 3 个以上标的时加主题总风险上限」，这条还在待验证。11 月复盘时核对：同时在手的止损风险最高到过多少。
完整报告：portfolio/reviews/2026-10-monthly-review.md